• / 43
  • 下载费用:20 金币  

人保寿险团险基本法

关 键 词:
人保寿险团险基本法 人保寿险团险 人保寿险基本法
资源描述:
人保寿险团险初级培训课程 团险基本法 我们关心的问题 • 团险业务系列是什么架构? • 考核晋升容易吗? • 薪酬福利怎么样? • 任务压力大不大? • 如何计算我的考核成绩? • 一般业务人员和营业部经理能否套转? 基本法名词释义 1 208版基本法特点 组织架构及岗位职责3 业务系列人员考核4 业务系列人员薪酬福利5 业务系列人员奖惩 5 6 1 大 纲 基本法名词释义(1/3) • 保费:指团险实收保费,以实际承保金额为准。 • 长险:指保险期限超过一年的险种。 • 短险:指保险期限在一年以内(含一年)的险种。 • 意外险:本办法中意外险指包含意外伤害、意外伤害 医疗、意外伤害收入保障责任的险种,包括卡式业务 以及建工险、旅游险、公共交通意外险等意外类险种 。 基本法名词释义(2/3) • 标准保费:是规模保费分险 种按折标系数折算后得出的 保费额度。标准保费=规模保 费×折标系数。 折标系数:折标系数分险 种不同,具体标准如右表。 意外险12 补充医疗险1 其他短期险8 终身重疾4 管理式医疗险2 其他年金1 意外险占比:指累计意外险规模保费占累计总规模保费的比值。 业务人员合格率:在一段时间内达到合格标准的业务人员数量和 该段时间总经过人数的比值。 基本法名词释义(3/3) • 客户数:投保团体保险保费不低于一定标准(见下表)的自然 客户数。对于针对同一客户签发多笔保单且保费标准均符合客 户数标准的,按一个客户数计算。同一客户的不同保单对应的 保费不得累计计算客户数。若同一笔业务出现多个业务人员分 割的情况,每个业务人员最多按一个客户数计入考核。 业务类别 长险 短险 直销业务 25000 5000 渠道业务 12000 2500 单位:元 基本法名词释义 1 208版基本法特点 组织架构及岗位职责3 业务系列人员考核4 业务系列人员薪酬福利5 业务系列人员奖惩 5 6 1 大 纲 08版基本法特点 • 特点一:倡导规模效益 解读:配合公司“超常规跨越式发展”战略,08基本法倡导规模效益化方针 , 具体体现在业务人员考核使用“标准保费”这一指标,而且薪酬除底薪之外 的 所有项目都与该指标达成情况挂钩。 • 特点二:缔造销售精英 解读:08基本法对于销售队伍的要求是专业、精干、高效。具体来讲就是通 过科学的考核机制,使业务人员职级呈现动态,可上可下,持续激励,最终 缔造一支高产能的销售精英队伍。 基本法名词释义 1 208版基本法特点 组织架构及岗位职责3 业务系列人员考核4 业务系列人员薪酬福利5 业务系列人员奖惩 5 6 1 大 纲 团险组织架构 团险业务人员分类 按行政职级 按业务性质 营业部经理:六个职级 储备经理:业务序列和管理序列的过渡 业务人员:十一个职级 直销业务人员:考核指标低于渠道 重点开拓企业客户 渠道业务人员:考核指标高于直销 重点开拓渠道资源 业务系列人员的岗位职责(业务人员) 工作职责 团险业务人员 直销 渠道 u积极发展准客户,进行准客户登记、跟踪以及业务 咨询,建立和积累优质客户群并最终达成签约销售; u帮助投保客户进行理赔、给付、保全等服务活动; u达成基本法规定的相应业务职级的各项考核指标; u参加公司培训,根据公司要求参加并通过公司举办 的与职级相对应的业务人员等级水平考试; u遵守公司的各项管理规章、制度。 u对渠道销售人员的行销支援、培训辅导和超权限业 务的协助作业等团险产品推展工作; u开拓渠道,建立高效稳定的合作关系; u协调组织内部资源,推动渠道业务的发展; u做好渠道的维护、定期拜访; u完成公司交办的其它工作。 业务系列人员的岗位职责(营业部经理) •制定营业部的销售目标和销售策略,推动业务发展; •规划、组织营业部和所辖业务人员的销售活动,完成分公司下达的各项 任务指标,提升业务队伍的业务技能和创利能力; •组织营业部有效客户的维护及持续产出拓展工作; •协助所辖业务人员进行大项目拓展; •销售资源和销售费用的合理调配和使用; •营业部的日常管理; •营业部新人的培养育成工作; 基本法名词释义 1 208版基本法特点 组织架构及岗位职责3 业务系列人员考核4 业务系列人员薪酬福利5 业务系列人员奖惩 5 6 1 大 纲 总体原则 “标准保费是考核的核心指标” “考核结果和业务职级相挂钩” “业务人员按照直销和渠道分别考核” “业务人员和营业部经理考核项目不同” “统一执行半年考核,自愿进行季度考核” “考核后业绩清零重新计算” “考核期满的人员必须参加考核” “半年考核可升可降,季度考核只降不升” 标准保费和折标系数 意外险6 补充医疗险1 其他短期险4 终身重疾 3.5 管理式医疗险1.5 鑫荣年金1.5 其他年金1 包括各种意外险 类主险及附加险 产品,如建工险 、卡式意外险等 都属此类 指除标准鑫荣年金险以 外的其他年金险,如年 金B款 指除意外类和补充医疗 险以外的其他短期险, 如附加重疾、一年定寿 标准保费=规模保费×折标系数 考核时间和考核期的关系(1/2) u考核时间 1月 12月 3月 6月 9月 季度考核 季度考核 半年考核 半年考核 u考核期 业务经理三级 业务经理二级 业务经理一级业务专员 助理业务专员 资深业务经理三级 资深业务经理二级 资深业务经理一级 高级业务经理三级 高级业务经理二级 高级业务经理一级 三个月 六个月 考核时间和考核期的关系(2/2) 考核时间:一年中的(公共)考核点。——公共概念 考核期:(个人)业务经过期间。——个人概念 举例 A为业务专员,6月1日入司; B为业务经理一级,5月10日入司; ①假设A和B所在公司决定9月底进行季度考核,那么A 需要参加考核,而B不需要参加考核。因为A的业务 经过期间已满三个月,符合基本法要求;而B的业务 经过期间未满基本法要求的六个月。 ②A参加9月底考核后,考核期清零。12月底半年考核 时,由于A的业务经过期间又满三个月,因此再次参 加考核;而B到12月底业务经过期间超过六个月,按 照基本法要求参加考核,相应的各项考核指标要按照 实际业务经过期间(即5月10日~12月31日,共计8个 月)折算。 业务人员考核规则 得分 100分 80分 60分 (晋升) (维持) (降级) (劝退或待岗 培训) 考核指标权重 ①标准保费计划达成率80% ②客户数达成率20% 合计100% u考核项目及权重 u考核得分计算方法 ①=考核期内实际达成标保数/计划数; ②=考核期内实际达成客户数/计划数。 注:计划数按业务人员对应职级的维持数计算。 考核得分=(①×80%+②×20%)×100 u考核得分及实 施 业务人员考核指标额度(直销) 职级晋升指标维持指标 标准保费客户数标准保费客户数 资深业务经理三级------17180000 4 资深业务经理二级17180000 413410000 4 资深业务经理一级13410000 411060000 4 高级业务经理三级11060000 48810000 5 高级业务经理二级8810000 56870000 6 高级业务经理一级6870000 65160000 8 业务经理三级5160000 83650000 8 业务经理二级3650000 82580000 6 业务经理一级2580000 61720000 5 业务专员1720000 51180000 4 助理业务专员1180000 4860000 4 A类 注:业务人员根据分类不同,考核指标不同,渠道指标高于直销 业务人员考核指标额度(直销) B类 职级晋升指标维持指标 标准保费客户数标准保费客户数 资深业务经理三级------14320000 3 资深业务经理二级14320000 311190000 3 资深业务经理一级11190000 39220000 3 高级业务经理三级9220000 37340000 4 高级业务经理二级7340000 45730000 5 高级业务经理一级5730000 54300000 7 业务经理三级4300000 73040000 7 业务经理二级3040000 72150000 5 业务经理一级2150000 51430000 4 业务专员1430000 4990000 3 助理业务专员990000 3720000 3 业务人员考核指标额度(直销) C类职级晋升指标维持指标 标准保费客户数标准保费客户数 资深业务经理三级------114600002 资深业务经理二级11460000 28950000 2 资深业务经理一级8950000 27380000 2 高级业务经理三级7380000 25870000 3 高级业务经理二级5870000 34580000 4 高级业务经理一级4580000 43440000 6 业务经理三级3440000 62440000 6 业务经理二级2440000 61720000 4 业务经理一级1720000 41150000 3 业务专员1150000 3790000 2 助理业务专员790000 2580000 2 业务人员考核指标额度(渠道) A类 职级晋升指标维持指标 标准保费客户数标准保费客户数 资深业务经理三级------18040000 5 资深业务经理二级18040000 514080000 5 资深业务经理一级14080000 511610000 5 高级业务经理三级11610000 59690000 6 高级业务经理二级9690000 67560000 8 高级业务经理一级7560000 85670000 10 业务经理三级5670000 104200000 10 业务经理二级4200000 102960000 8 业务经理一级2960000 81980000 6 业务专员1980000 61420000 5 助理业务专员1420000 51030000 5 业务人员考核指标额度(渠道) B类 职级晋升指标维持指标 标准保费客户数标准保费客户数 资深业务经理三级------15030000 4 资深业务经理二级15030000 411750000 4 资深业务经理一级11750000 49680000 4 高级业务经理三级9680000 48070000 5 高级业务经理二级8070000 56300000 6 高级业务经理一级6300000 64730000 8 业务经理三级4730000 83500000 8 业务经理二级3500000 82470000 6 业务经理一级2470000 61650000 5 业务专员1650000 51180000 4 助理业务专员1180000 4860000 4 业务人员考核指标额度(渠道) C类 职级晋升指标维持指标 标准保费客户数标准保费客户数 资深业务经理三级------12030000 3 资深业务经理二级12030000 39400000 3 资深业务经理一级9400000 37750000 3 高级业务经理三级7750000 36480000 4 高级业务经理二级6480000 45040000 5 高级业务经理一级5040000 53780000 7 业务经理三级3780000 72800000 7 业务经理二级2800000 71980000 5 业务经理一级1980000 51320000 4 业务专员1320000 4940000 3 助理业务专员940000 3690000 3 营业部经理考核规则 考核指标权重 ①营业部标准保费达成率70% ②意外险占比达成率20% ③人员合格率10% 合计100% ①=∑该营业部经理考核期内所辖各业务人员实际达成标准保费/∑该营业 部经理考核期内所辖各业务人员计划标准保费 ②=实际意外险占比/计划意外险占比 ③=合格业务人员数/经过业务人员数 考核得分=(①×70%+②×20%+③×10%)×100 u考核得分计算方法 u考核项目及权重 营业部经理考核实施 得分 80分 70分 (晋升) (维持) (降级) 关于考核指标的说明 1、业务人员和营业部经理考核的指标均是以标准保费达成率为主, 其他指标(客户数达成率、人员合格率、意外险占比达成率) 为辅; 2、业务人员考核得分在80分(含)以上,则至少可以维持现职级; 营业部经理考核得分在70分(含)以上,则至少可以维持现职级。 根据各考核指标权重,可以得出:业务人员和营业部经理只要完成 主要指标——标保达成率,即可以维持;如果还能够完成其他指标 则可以加分,甚至晋升。 u考核得分及实 施 基本法名词释义 1 208版基本法特点 组织架构及岗位职责3 业务系列人员考核4 业务系列人员薪酬福利5 业务系列人员奖惩 5 6 1 大 纲 业务人员薪酬福利结构 基本工资 月度业务津贴 年中(终)奖 法定福利+商业 补充保险 注:月度业务津贴=Σ本人各险种当月保费收入×该险种业务津贴比例 直销业务津贴=实收保费*直销业务津贴提取比例 渠道业务津贴=(实收保费-代理手续费)×中介业务津贴提取比例 注:根据《团险业务人员基本工资规定》,以省分公司经过本地化调整 (在指定范围内)后的金额为准。 注:享受公司员工各项法定福利,具体实施办法参照各分公司制定的 细则。 注:采取按贡献度计算的方法。 注:试用期(按照新劳动法规定不超过两个月)工资按照对应职级工资的80%发放。 业务人员基本工资 职级基本工资金额 资深业务经理三级 资深业务经理二级 资深业务经理一级 高级业务经理三级 高级业务经理二级 高级业务经理一级 业务经理三级 业务经理二级 业务经理一级 业务专员 助理业务专员 注:基本工资金额一项请各省 分公司填写经过本地化调整后 的数据。(包括表定工资和实 际工资差额部分的处理规定) 业务人员业务提奖(直销) 短期险津贴比例 定期寿险 意外伤害 公共交通意外伤害 旅游意外伤害 附加重疾 附加意外伤害医疗 建筑工程意外伤害 附加住院费用医疗 附加住院收入保障 社保补充医疗 长期险管理费比例津贴比例 团体年金保险(分红型) 团体年金保险(分红型)(B款) 6% 4-6%(含) 2-4%(含) 1-2%(含) 6% 4-6%(含) 2-4%(含) 1-2%(含) =1% 鑫荣年金保险(万能型) 团体补充医疗保险(B款)团体补 充医疗保险(C款) 终身重疾保障团体疾病保险(A款)趸缴 两年期缴首年 三年及以上 期缴首年 期缴续年 业务人员年中(终)奖 全省团险总奖金确定 全省总津贴×10% 各营业部奖金根据营业部达 成标准保费按贡献度确定 每个人的奖金根据个人考核 得分按照贡献度确定 营业二部 营业一 部 全省团险总额度 654321 ü年终奖计算时需扣除半年奖已获得的额度 ü发放的前提是业务人员半年考核分数大于等于80分 (即:维持或晋升才有奖励) 谁做的贡献大,谁 切的蛋糕就大! 业务人员福利 注:请各省分公司填写本省情况 营业部经理薪酬福利结构 基本工资 月度业务津贴 年中(终)奖 法定福利+商业 补充保险 注:不鼓励营业部经理直接做业务 若直接做业务,按津贴比例的50%计提 注:根据《团险营业部经理基本工资规定》,以省分公司经过本地化调 整(在指定范围内)后的金额为准。 注:享受公司员工各项法定福利,具体实施办法参照各分公司制定的 细则。 注:采取按贡献度计算的方法。 月度管理津贴 注:其管理营业部所有业务人员产出津贴之和的一定比例 营业部经理基本工资 职级职级基本工资资金额额 经理二级 经理一级 副经理二级 副经理一级 经理助理二级 经理助理一级 注:基本工资金额一项请各省 分公司填写经过本地化调整后 的数据。(包括表定工资和实 际工资差额部分的处理规定) 营业部经理月度管理津贴 营业部经理职级管理津贴系数 经理二级20% 经理一级20% 副经理二级18% 副经理一级18% 经理助理二级16% 经理助理一级16% 营业部经理月度管理津贴=Σ本营业部业务人员当月月度业务津贴×管理津贴系数 举例:某营业部经理职级为副经理一级,08年1月份其下属营业部业务人员总业务津 贴之和为10万元,则该营业部经理当月月度管理津贴为1.8万元。 获得月度管理津贴的前提条件:营业部达成月度最低标准保费任务额的50% 月度最低标准保费任务额: 分公司自行决定或按照下述业务人员维持标保之和确定 营业部经理年中(终)奖 ü年终奖计算时需扣除半年奖已获得的额度 ü发放的前提是营业部经理半年考核分数大于等于70分 (即:维持或晋升才有奖励) 谁做的贡献大,谁 切的蛋糕就大! 全省团险总额度 全省团险总奖金确定 全省总津贴×5% 各营业部奖金根据营业部达 成标准保费按贡献度确定 营业一 部 营业二部 营业部经理福利 注:请各省分公司填写本省情况 基本法名词释义 1 208版基本法特点 组织架构及岗位职责3 业务系列人员考核4 业务系列人员薪酬福利5 业务系列人员奖惩 5 6 1 大 纲 团险业务人员的奖惩 u奖励优秀 通报表扬 颁发奖状或奖金 晋级 外出旅游 培训 u违规严惩 警告 通报批评 扣发奖金 降级 解聘 追究法律责任 课程回顾 • 组织架构和人员分类 • 半年考核和季度考核 • 考核时间和考核期的关系 • 业务人员考核项目、权重、实施 • 营业部经理考核项目、权重、实施 • 业务人员薪酬构成 • 营业部经理薪酬构成 结束语——木匠的故事 一个年纪很大的木匠要退休了,他告诉他的老板:他想要离开建筑事 业,然后跟妻子及家人享受一下轻松自在的生活。老板实在舍不得这样好 的木匠离去,所以希望他能在离开之前再盖一栋具有个人风格的房子。 木匠虽然答应了,不过因为快要退休了,这次他没有很用心的盖房子 ,他草草的用了劣质的技术和材料,就把这屋子盖好了。房子盖好了,老 板来了,顺便也检查一下房子,然后把大门钥匙交给这个木匠说:“这间就 是你的房子了,这是我送给你的一个礼物!” 木匠实在太惊讶了!同时觉得有些丢脸和懊恼,如果早知道这房子是 给他自己的,他一定会用最好的建材,最精致的技术来把它盖好。 这个故事中的木匠就是我们每一个人,房子就好比事业和工作,是属 于我们自己的。请认真地经营自己的事业和工作吧!今天的生活取决于你 昨天的态度和抉择,而你未来的明天也会反应出你今天的态度和抉择!!
展开阅读全文
  麦档网所有资源均是用户自行上传分享,仅供网友学习交流,未经上传用户书面授权,请勿作他用。
0条评论

还可以输入200字符

暂无评论,赶快抢占沙发吧。

关于本文
本文标题:人保寿险团险基本法
链接地址:https://www.maidoc.com/p-15679756.html
关于我们 - 网站声明 - 网站地图 - 资源地图 - 友情链接 - 网站客服 - 联系我们

[email protected] 2018-2020 maidoc.com版权所有  文库上传用户QQ群:3303921 

麦档网为“文档C2C模式”,即用户上传的文档所得金币直接给(下载)用户,本站只是中间服务平台,本站所有文档下载所得的金币归上传人(含作者)所有。
备案号:蜀ICP备17040478号-3  
川公网安备:51019002001290号 

本站提供办公文档学习资料考试资料文档下载


收起
展开