• / 64
  • 下载费用:20 金币  

黄石商业银行组织结构设计草案讨论稿

关 键 词:
黄石商业银行组织结构设计草案讨论稿 黄石市商业银行 黄石市商业银行组织结构设计 草案黄石市商业银行 黄石市商业银行组织架构 黄石商业银行 黄石市商业银行组织
资源描述:
黄石市商业银行组织结构设计草案 (讨论稿) 北大纵横管理咨询公司 二零零三年十二月 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 本方案为征求意见稿,所有建议均非最终意见, 请您审阅后提出宝贵意见,谢谢 Date2Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 方 案 内 容 1 1 方案设计前言方案设计前言 4 4 2 2 组织结构总图与功能定位组织结构总图与功能定位 11 11 3 3 各部门使命与职责、组织结构图各部门使命与职责、组织结构图 21 21 4 4 后记说明后记说明 59 59 Date3Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 1 方案设计前言方案设计前言 Date4Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 1 黄石市商业银行的发展战略; 1 企业管理现状及现有组织结构存在的问题; 1 企业主要高层管理者的管理思想和变革思路; 1 银行业的法律法规; 1 组织设计的八个基本原则; 1 最佳实践经验和相关行业的借鉴启示。 黄石商行组织结构优化设计的主要依据 Date5Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 1 组织架构如何有力支撑黄石商行的未来发展 1 解决进一步提高组织运行效率的问题; 1 为定岗定编提供依据; 1 部分组织单元定位不清,职责和权限不明确; 1 解决职责分工不合理、不清晰以及部分职责缺失的问题; 1 组建新的部门和岗位,履行组织尚未开展的部分职能。 黄石商行组织结构优化设计期望解决的问题 Date6Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 根据黄石商行的发展战略、管理模式和业务格局, 按照以下原则对黄石商行的组织结构进行优化设计 权责利对等原则 商行每一管理层次、 部门、岗位的责任、 权力和激励都要对应 客户导向原则 组织设计应高保证商行 以统一的形象面对顾客 ,并满足顾客需要 有效管理幅度原则 管理人员直接管理的下 属人数应在合理的范围 灵活性原则 保证对外部环境的变化 能够作出及时、充分的 反应 专业分工和协作原则 兼顾专业管理的效率和 商行目标、任务的统一 性 执行和监督分设原则 保证监督机构起到应 有的作用 管理明确原则 即避免多头指挥和 无人负责现象 以企业管理模式和业务取向决 定组织结构和功能的设置,而 组织的设计应保证战略、经营 、管理的有效实施 精干高效原则 在保证任务完成的前提 下,应力求做到机构简 练,人员精干,管理效 率高 Date7Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 黄石商行组织结构优化设计还需考虑以下因素 § 组织结构调整以支持黄石商行的发展战略 、经营、管理的有效实施,改善资源配置效 率、培养核心竞争力为目标 § 组织结构调整必须考虑到现阶段黄石商行 的实际情况(市行需要加强在业务领域和管 理方面对支行进行监控和指导等)逐步推进 ,不能急于求成 § 随着市场需求的发展和变化,组织结构调整 可以分阶段有步骤的逐步推进,结合黄石商 行实际状况寻找最优化而不是最完美的方案 § 银行组织架构调整的基本方向是跟随市场需 求,根据更好地适应客户需要、更有效地节 省成本和更有效率地组织推动等原则去确立 自己的管理体制,而不是简单的“客户驱动 ”或“产品驱动” §市行总部主要定位为战略决策中心、风险 控制中心、业务指导中心和管理服务中心 §结合跨越式发展的战略思路和2008年实现 总资产45亿的战略目标,在总部职能部门 设计上强调市场营销和风险控制的专业化 管理 §清晰界定各业务单位(包括各支行、营业 部、资产保全部、重点客户部)与市行各 职能管理和支持服务部门之间的关系 §基于管理模式与关键管理流程对现有管理 职能进行分拆、调整和增设,并设立相应 部门 黄石商行组织结构调整考虑因素初步假设 Date8Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 黄石商行组织结构优化设计思路 q建议在董事会下设三个委员会:风险控制委 员会、人事薪酬委员会、审计委员会; q建议单独设立董、监事会办公室,负责落实 董事会、监事会的各项决议; q建议增设信贷审查委员会,直属于行长领导 ;在委员会下设信贷管理组,负责信贷资料审 查的日常事务性工作; q建议在市场营销部内增设专门的岗位,主要 研究商行战略、市场信息、产业政策、信贷风 险、会计与控制、法律等工作,强化新产品和 新业务的研发、市场研究、营销策划等职能; q建议在计划财务部内部增设资金营运中心、 财务核算中心和资金结算中心,以便更好地发 挥管理职能; q建议党群人事部改为人力资源部(党群办公 室)增设薪酬考核岗、招聘培训岗,加强人力 资源管理职能 q部分决策机构和监督机构尚未设立,导致相 应的功能缺失 q稽核监控办公室与董事会办公室设置在一起 ,存在不合理的地方,影响到职能的正常发挥 q信贷审核管理在组织结构和工作程序上无法 做到对风险进行有效的控制 q市场营销部兼有业务和管理双重职能,日常 的贷审会工作消耗其大量精力,导致金融产品 创新乏力、市场研究和营销策划职能缺失、对 各级支行营销工作的指导不力,信贷管理和市 场营销职能应当分离 q目前营销职能发挥不充分是影响黄石市商业 银行目标实现的主要因素之一 q计划财务部财务管理职能发挥不充分 q人力资源管理的各项职能尚未得到充分的发 挥 职能分析建议 Date9Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 黄石商行组织结构优化设计思路 q将组织结构逐步由“以管理为中心”调整为 “以客户为中心”的形态,更加适应市场和客 户的需要,同时更有效地节省成本,提高组织 运行的效率 q建立一个重点客户部,将为我们带来80%以 上利润,而数量上只占不到20%的客户(包括 存款户和贷款户)统一进行管理,并按照一定 的标准进行分级和分类 q重点客户部在全行内外以公开招聘的方式选 拔一批客户经理,通过科学规范的考评手段, 从任职资格、经验、能力等方面对客户经理进 行等级评定 q根据客户经理的等级不同,分别给予一定数 量和级别的客户进行管理,同时制定明确的考 核指标对客户经理的业绩进行考核 q根据业务的不断发展,逐步成立公司金融部 、个人金融部、信用卡服务部、金融机构部等 业务管理部门,加强对不同业务营销工作的指 导和监控 q业务部门考核指标不完善,主要是总存款指 标,对风险的控制弱化 q营销的考核管理过程中支行行长二次分配权 屏蔽了市行政策的执行,无法有效体市行的政 策现导向作用 q没有真正推行客户经理制,客户经理并没有 真正对于自己所辖客户负责,考核没有做到针 对每个人 q对于个人业绩考核、客户关系管理,目前没 有建立相应的统计与管理信息系统CRM,技术平 台没搭建好 q柜面服务人员的熟练程度和服务质量无法满 足市场和客户不断提高的要求 q业务单位对于市场营销部的管理工作怨声载 道。由于市场策划与营销策略制定能力差,市 场营销部对业务一线的业务指导不够 q多方面原因导致目前存款结构不合理,储蓄 存款比例过低 职能分析建议 Date10Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 2 组织结构总图与功能定位组织结构总图与功能定位 Date11Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 黄石市商业银行现有组织结构图 董事会 股东大会 党 群 人 事 部 办 公 室 科 技 发 展 部 市 场 营 销 部 计 划 财 务 部 稽 核 监 控 办 公 室 资 产 保 全 部 经营层 营 业 部 信 联 支 行 集 兴 支 行 开 发 区 支 行 新 下 陆 支 行 大 冶 支 行 董事会办公室 监事会办公室 保 卫 部 Date12Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 初步建议方案 董事会 股东大会 总稽核 审计委员会 监事会 经营层 人事薪酬委员会 风险控制委员会 信贷审查委员会 办 公 室 人 力 资 源 部 科 技 发 展 部 市 场 营 销 部 计 划 财 务 部 稽 核 监 控 办 公 室 信 联 支 行 营 业 部 大 冶 支 行 集 兴 支 行 开 发 区 支 行 新 下 陆 支 行 资 产 保 全 部 信 贷 管 理 组 董、监事会办公室 保 卫 部 (党 群办 公室 ) 业务拓展系统 支持保障系统 管理系统 决策指挥系统 重 点 客 户 部 营销管理委员会 风险资产管理委员会 资产负债管理委员会 Date13Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 未来3-5年,黄石商行可以根据实际情况,逐步 设立以下部门,调整到如下组织结构 董事会 股东大会 总稽核 审计委员会 监事会 经营层 人事薪酬委员会 风险控制委员会 信贷审查委员会 办 公 室 人 力 资 源 部 科 技 发 展 部 计 划 财 务 部 稽 核 监 控 办 公 室 信 联 支 行 营 业 部 大 冶 支 行 集 兴 支 行 开 发 区 支 行 新 下 陆 支 行 资 产 保 全 部 信 贷 管 理 部 董、监事会办公室 保 卫 部 业务拓展系统支持保障系统 管理系统 决策指挥系统 个 人 金 融 部 公 司 金 融 部 金 融 机 构 部 信 用 卡 服 务 部 营销管理委员会 风险资产管理委员会 资产负债管理委员会 其 它 支 行 Date14Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 5年之后,当黄石商行的资产规模和业务品种达 到预期的程度,建议调整到如下组织结构 董事会 股东大会 总稽核 审计委员会 监事会 经营层 人事薪酬委员会 风险控制委员会 信贷审查委员会 办 公 室 人 力 资 源 部 科 技 发 展 部 资 金 计 划 部 稽 核 监 控 办 公 室 信 联 支 行 营 业 部 大 冶 支 行 集 兴 支 行 开 发 区 支 行 新 下 陆 支 行 资 产 保 全 部 董、监事会办公室 保 卫 部 业务拓展系统支持保障系统管理系统 决策指挥系统 个 人 金 融 部 发 展 研 究 部 风 险 管 理 部 公 司 金 融 部 金 融 机 构 部 信 用 卡 服 务 部 财 务 会 计 部 营销管理委员会 风险资产管理委员会 资产负债管理委员会 其 它 支 行 Date15Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 城市商业银行的基本职能 业务拓展系统 支持保障系统管理系统 决策指挥系统 •城市商业银行必须高度重视总行部门职能 的发挥,总行对分支机构的管理和控制是 通过各职能部门来实现的,离开了总行的 职能部门,银行管理就失去了有效的通道 •城市商业银行首先要有有一个“统 帅三军”的决策指挥系统,即银行的 董事会和负责日常管理的行长班子及 执行机构,是银行的中枢神经系统 •由市场营销、前台处理和后台处理 组成的业务流程运行体系,面对分 别由政府、金融同业、公司和个人 客户组成的细分市场,并形成相对 独立的业务体系 •商业银行的业务系统基本上按两条 线来进行,一条线是个人业务,一 条线是公司业务。业务部门的职责 是拓展市场、“销售银行”、服务 和维护老客户、吸引新客户,直接 为银行创造利润 •包括公共关系、财务管理、信贷管 理、项目管理、风险控制、审计、 法律事务等职能部门,同时还要有 部门负责落实和满足政府监管机构 对银行提出的各种要求,以及专门 负责银行的战略制定与实施、负责 例外情况的处理 •这些部门都不直接从事业务的操作 ,跟业务系统是分离的,只是负责 对业务系统进行管理和控制 •包括信息技术、人力资源、 研究与开发、后勤保障等职 能部门 •越来越多的商业银行从节省 成本和提高服务效率的角度 出发,将支持保障系统中的 部分功能外包出去 Date16Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 商业银行的部门设置与业务配合 黄石市商业银行的部门设置、业务配合通过上面勾画 的三条线展开: v主线是业务发展,通过业务发展服务客户、吸引客 户,这是商行的第一工程,是商行生存和发展的基石 v第二条线是管理系统,这是商行的左翼,是业务部 门的控制和制动系统。管理部门用专业眼光建议和决 定业务单位应当开展哪些业务以及如何开展,同时对 执行的结果给予专业和客观的评价及指导; v第三条线是支持保障系统,这是商行的右翼,是业 务部门的加油系统。包括:信息技术部门负责电子设 备和技术保障与更新;研发部门研究银行业务前景、 行业发展状况与趋势、地区市场分析等问题;人力资 源部门招聘、配置、考核和管理员工,解雇富余人员 和不称职员工,为员工提供保障计划和实施方案。 v三条线职责明晰,分工清楚,各自都努力以服务者 的身份做好本职工作,既服务于客户,又服务于行内 其他部门和相关的机构。 业务拓展系统 支持保障系统管理系统 决策指挥系统 Date17Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 黄石商行总部的功能定位主要是战略决策中心、风 险控制中心、业务指导中心和管理服务中心 § 制定和实施黄石市商业银行发展战略和经营计划 § 根据战略需要优化资源配置、业务流程和管理模式 § 针对不同的客户,在科学分析市场状况和客户需求的基础上,制定有效的业务策略 § 建立有效的风险控制体系,监督控制影响企业战略的重大经营活动 § 新业务品种的调研、立项、实施与综合管理 § 指导、监控各下属业务单位的绩效达成 § 与重要外方(如政府、重大客户、上级监管部门等)保持良好关系 § 企业形象与品牌管理 § 作为人力资源管理中心,保证管理人才、营销人才和技术人才的供给和效用 § 为业务单位提供电子银行和信息管理方面的技术支持 § 强化财务管理、计划管理、营销管理和风险管理职能,并建立相应的管理控制程序 市行总部功能定位 Date18Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 市行总部部门职能简述 职能:对全行经营活动起监督、稽核保障作用,包括稽核、内控、 领导审计、项目审计等,防范经营风险 稽核监控办公室 职能:对全行各项业务进行系统规划、业务管理和营销策略的指导 市场营销部 职能:综合协调,公共关系,后勤服务 办公室 职能: IT规划,银行电子化,信息系统建设与维护,软硬件管理 科技发展部 职能:资金计划,资金营运,预算管理,会计核算,财务管理,投 资管理,统计与经营分析,日常运营协调 计划财务部 职能:人力资源规划与管理,激励约束体系建设,企业文化建设 人力资源部 职能:负责董事会、监事会有关事务董监事会办公室 Date19Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 业务单位的功能定位主要是业务管理与协调中心 、利润中心 业务单位功能定位 支行(营业部) 职能:按照市行的总体规划拓展市场,重点针对中小企业和个人 客户开展个性化的业务,“销售银行”,在服务和维护老客户的 基础上大力吸引新客户,推广新业务,直接为银行创造利润 职能: 负责风险资产的经营管理和风险控制工作,对“两呆”或 可疑、损失类贷款的清收保全工作,对抵债资产、闲置资产的处 置工作,全行风险资产诉讼案件工作 资产保全部 重点客户部 职能:按照市行的总体规划拓展市场,针对大型企业和政府机构 ,在服务和维护老客户的同时,积极开发新客户和潜在客户,丰 富服务品种和形式,努力让每一个客户为银行创造更多的利润 Date20Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 3 各部门使命与职责、组织结构图各部门使命与职责、组织结构图 Date21Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 审计委员会 审计委员会在董事会的领导下工作,受董事会委托负责以下工作: (一)检查企业贯彻执行国家有关金融、经济的法律、行政法规和规章 制度的情况; (二)检查企业的财务,查阅财务资料及经营管理活动有关的其他资料 ,审计其经济效益、利润分配、资金营运等情况; (三)提议聘请或更换外部审计机构; (四)审核企业向股东大会和社会公众披露的信息,验证其财务会计报 告、资金营运报告以及重大事项的真实性、合法性; (五)制定和监督企业内部审计制度和实施情况,负责内部审计与外部 审计之间的沟通; (六)审查企业内控制度,对重大关联交易进行审计; (七)审查董事、行长等主要负责人的经营行为,并对经营管理业绩进 行评价,提出奖惩、任免建议; (八)公司董事会授权的其他事宜。 审计委员会 Date22Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 人事薪酬委员会 薪酬委员会在董事会的领导下工作,受董事会委托负责以下工作: (一) 提供国内外银行业先进的人力资源开发和管理方法。 (二) 根据企业发展不同阶段,对人才的需求和结构调整提出指导意见。 (三)拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准,广泛搜寻合格的董 事和高级管理人员的人选,对董事和高级管理层成员的任职资格和条件进 行初步审核,并向董事会提出建议。 (四)指导建立健全黄石商行的激励约束机制,研究讨论薪酬分配和激励 的总体方案,研究拟订薪酬计划及预算(员工和高层管理人员的薪酬结构 及水平) ,同时审查员工薪酬分配和高层管理人员薪酬激励的预算执行情 况。 (五)研究讨论效绩考核评价体系。 (六)指导构建黄石商行的人力资源培训和管理体系。 (七)组织制订并审议黄石商行的人力资源管理政策方案。 (八)对行长提名的管理岗位人选进行考察和评议,提出倾向性意见。 人事薪酬委员会 Date23Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 风险控制委员会 风险控制委员会在董事会的领导下工作,受董事会委托负责以下工作: (一)设计和修订银行整体的风险控制政策及程序,规划各部门的风险限 额,评估和监控各种业务风险。 (二)负责对高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行 监督,对商业银行风险状况进行定期评估,提出完善银行风险管理和内部 控制的意见。 (三)对银行业务运作进行定期或不定期的风险评估和预测,提出防范和 化解风险的控制措施。在市场和环境发生重大变化的情况下,研究制定风 险控制的办法。 (四)监督与核查业务部门及相关部门对风险控制制度的执行情况,针对 业务过程中异常情况作出预警并及时报告。 风险控制委员会 Date24Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 董、监事会办公室职能 董、监事会办公室 ü 保障董事会有效运行; ü 保障监事会有效运行。 ü 组织企业战略实施的过程跟踪与效果评价; ü 负责在形势变化时对整体战略和子战略提出调整的建议。 战略管理 日常管理 ü 负责拟定和修改股东大会、董事会、监事会的有关制度,推动企业法人治理 结构的不断完善; ü 负责董事会、监事会日常事务管理; ü 根据董事会决策,负责企业整体资产重组、兼并方案、重大投资的管理监督 ü 组织上报国家有关部门要求的股东大会、董事会和监事会出具的报告和文件 ; ü 负责筹备股东大会、董事会和监事会会议,并负责组织协调及会议的记录和 会议文件、记录的保管; ü 负责企业股权的登记管理,负责企业相关工商执照的变更、年审工作; ü 负责对股东的接待及有关事宜的解答; ü 负责履行公司章程和上级监管部门所规定的其他职责; ü 负责企业信息管理事务,负责信息保密工作。 Date25Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 专业管理委员会(一) 资产负债管 理委员会 信贷审查委 员会 职能:负责对贷款项目进行审查审批、贷款政策的修订、客户授信限额的控 制、贷款风险分类结果的重申、不良贷款的管理,监督信用风险的控制和贷 款政策的指导性。 1、逐渐由过去的行政型贷审会向专家型贷审会转变,贷审会委员由各部门 有关业务方面的专家组成,提高贷款审查审批的科学性。 2、贷审会正式委员7名,由两个副行长、计划财务部、市场营销部、稽核监 控办公室、办公室负责人组成。候补委员3名,为计划财务部和市场营销部 的副主任,候补委员在正式委员因故不能出席时参加投票。 3、贷款申请在获得全部贷审会委员 分之 (含)以上的同意后,方可由行长 审批并答复客户。 职能:本行资产负债管理的集体决策机构,由行长直接领导, 计划财务部、 市场营销部、稽核监控办公室、办公室等部门负责人组成, 行长担任管委会 主任,主管资金计划的副行长担任管委会副主任,对本行的资产负债业务进行 统一管理和决策。 1、实行例会制度,每季度召开一次例会,遇特殊情况可以随时召开,对全行资 产负债业务和结构进行分析,并提出改进措施。 2、委员会审议本行中长期业务发展规划;审定包括信贷收支计划、财务收 支计划、机构发展计划在内的年度综合业务经营计划;审定资产负债比例监 管指标并检查执行情况;负责监控本币表内、表外资产风险和落实防范、化 解资产风险的措施;审定影响本行资产负债结构变化较大的融资项目、贷款 投向与比例、投资结构与比例等。 3、根据本行资产负债状况和存在的问题,委员会及时研究对策;制定改进措 施;负责全面考评商行经营年度的业务经营情况;实施分类管理等方面发挥 重要职能。 Date26Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 专业管理委员会(二) 风险资产管 理委员会 营销管理委 员会 职能:负责审议与风险资产管理处置有关的议题,对于建立不良资 产经营管理理念、制定资产保全部门考核指标和奖惩方法、创新清 收手段、建设专业风险资产经营队伍负有重要的责任 职能:是全行的最高营销决策机构,负责审议和确定各项业务的营 销策略和营销管理制度,审批商行年度营销计划以及新产品开发的 立项工作,并监督落实。指导市场营销部使用科学的手段对市场进 行正确的研究、分析和判断,保证其对全行各项业务提供专业的指 导。 Date27Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 信贷管理组职能 信贷管理组 ü 负责信贷基本制度的拟订和调整,充分考虑信贷政策是否适应经济环境、能 否及时反映业务的发展变化和需求,并对执行情况进行检查; ü 负责拟订信贷业务相关的内部控制制度; ü 协助信贷审查委员会做好贷款审批项目的审查评估工作,最大程度降低风险 。 制度建设 业务管理 ü 负责客户的统一授信管理; ü 负责制订客户信用等级评定办法,对信贷资产质量进行监测、分析、考核和 通报; ü 负责市行贷款审批项目的最后评估工作,审查信贷的地域、产业、行业及企 业的集中程度,审查资料的真实性和完整性,并向贷审会汇报审查情况; ü 负责对各客户业务员审查项目进行要素复查; ü 对贷款风险分类的结果是否真实可靠进行审查; ü 负责对全行信贷、存款、帐户等相关的报表进行分析,为信贷审核提供决策 信息; ü 考核客户经理是否建立起准确、完整的贷款档案并进行妥善保管; ü 负责牵头组织全行营销人员信贷业务的培训工作。 考核培训 Date28Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 岗位设置 信贷管理组 信 贷 管 理 岗 信 贷 管 理 岗 信 贷 管 理 岗 信贷审查委员会 Date29Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 稽核监控办公室部门职能 稽核监控办公室 ü 负责组织和推动全行内部控制体系的的建立和完善 ü 负责牵头制定和完善商行各项业务、管理流程和内控制度,督促内控制度的 有效执行,并评估和监督商行内部管理控制的规范性和有效性 ü 对全行经营活动起监督、稽核保障作用,防范经营风险。 内控体系 稽核监控 ü 负责对全行经营管理活动及各项业务进行现场和非现场、定期与非定期、全 面与专项的监督检查; ü 对全行各部门内控制度情况进行综合评价和管理,并对业务部门的经营业务 进行稽核,尤其是对业务会议形成的决议落实情况的审查工作; ü 负责对全行各分支机构及机关部室经营目标考核情况稽核确认; ü 负责各支行、营业部日常经营业务的事后监督工作,稽核检查财务活动的合 规性以及资产的流动性、安全性和盈利性,分析情况,指出问题,提出纠正 和改进意见; 监督高管 ü 负责对高级管理人员任期责任目标考核审计和离任稽核。 制度建设 ü 负责稽核规章制度的制定、实施、检查,指导和管理全行的稽核工作,安排 稽核工作任务; ü 负责协助全行各部室制定本部控制制度; Date30Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 岗位设置 稽核监控办公室主任 稽 核 员 档 案 文 秘 岗 稽核监控办公室副主任 Date31Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 办公室部门职能(一) 办公室 ü 负责协调各部室工作,收集和汇总各单位报送的信息,收集国家产业、行业 管理部门掌握的信息,对其进行综合分析和整理,为全行提供信息服务; ü 协调行领导与各部室、市行与各支行间的信息传递与沟通,综合处理各部门 、各单位意见,处理好各种关系,营造宽松的内部工作环境; ü 负责对商行各项重大决策、重大部署、会议议定事项和行领导交办事项的执 行和落实情况进行督办、查办; ü 负责文电处理、公文把关,管理有关文书档案,承担机关文件打印、装订及 发送,负责机要保密工作; ü 负责制定有关会议制度,组织行长办公会、行务会等会议的会务工作,起草 会议文件和报告; ü 负责制订本部门内部控制制度; ü 负责全行的综合协调、公共关系和后勤服务,为商行的发展创造有利的内外 部环境 综合协调 战略规划 ü 发挥参谋助手作用,为行领导领导献计献策; ü 负责内外重要信息的搜集、整理、分析和处理工作,为公司领导决策提供参 考; ü 负责协助行领导拟定本行中长期业务发展规划,承办重大课题调研,负责重 要文件的起草; Date32Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 办公室部门职能(二) 办公室 ü 负责商行对外联络和公共关系的建立、维护、及保持工作,为商行的发展 创造良好的外部环境; ü 加强与监管部门、政府机构、投资机构及各媒体的联系,建立良好的关系 ,及时向主管部门归口报送商行有关信息 ü 负责制订商行接待工作管理制度,统一安排商行各项接待活动,做好负责 商行重要客人的接待工作,树立黄石商行良好形象; ü 负责商行新闻宣传及企业市场形象的策划、宣传相关工作; ü 负责全行的形象标识规范计划的制定和推广; 公共关系 行政后勤 ü 负责商行档案管理工作; ü 负责该证照、印章、介绍信的管理、使用和证照的年检工作; ü 为商行领导提供日常工作服务; ü 商行信件收发; ü 根据商行发展需要,编制固定资产、低质易耗品的需求计划; ü 负责商行的物业管理、公用设施的日常管理维修; ü 负责商行的行程、车辆调配和相关活动安排,做好交通安全教育和管理工 作; ü 通讯、交通费用的审核和标准管理; ü 负责商行办公、劳保用品采购、保管及领用; ü 负责商行总部食堂的监管,保证员工有良好的用餐环境; ü 做好商行大型活动的后勤服务工作; ü 负责“民心工程”、爱国卫生、绿化等工作; ü 负责监督劳动纪律和行员行为规范的落实情况 Date33Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 办公室部门职能(三) 办公室 安全保卫 其它事项 ü 承担行党委办公室工作; ü 负责全行机构网点工商营业执照年检、换证工作; ü 承办商行领导交办的其他临时性、突发性且较难划归其他部门的工作。 ü 负责全行的安全保卫和消防工作; ü 负责制订全行安全保卫工作的规章制度,管理市行机关的安全保卫工作, 指导、检查、监督各支行安全保卫工作; ü 负责全行“三防一保”工作和案件防范工作,协助查处重特大刑事案件; ü 负责市行出库、上解押运安全工作; ü 负责全行安全设施建设工作; ü 负责经济民警和专职保卫人员的综合管理工作; ü 负责治安综合治理、安全生产和民事调解工作; Date34Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 岗位设置 办公室主任 档 案 文 秘 岗 安 全 保 卫 岗 保 卫 专 职 司 机 行 政 后 勤 岗 办公室副主任 公 关 宣 传 岗 保卫部 Date35Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 人力资源部职能(一) 人力资源部 ü 制订人力资源子战略; ü 制订相应的人力资源规划,并组织落实。 ü 为企业可持续发展提供人力支持。 人力规划 人事管理 ü 负责员工劳动合同的签订与人事档案的管理,建立企业中高层管理人员后 备力量档案,并提出其职业生涯计划; ü 管理员工入职、转正、晋升、调迁、降职、离职等人事手续; ü 负责员工职称评审、资格考试等的相关材料的收集报送和事务处理工作; ü 负责组织企业内部职称的评聘和年度考核材料的汇总保管工作。 薪酬福利 ü 负责企业薪酬福利的原则、政策、制度的编制、完善工作,并监督实施; ü 薪酬总额的预算与控制; ü 负责员工月度各项工资的结算工作; ü 负责员工月度养老、失业、生育、财产、人身安全、住房公积金等各类保 险的办理和费用扣缴工作与工资、保险等凭证的汇总与保管工作; ü 负责与社会保险机构的业务联系工作。 ü 负责进行工作分析并编写、完善、维护职务说明书; ü 组织对部门职务说明书进行修订。 工作分析 Date36Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 人力资源部职能(二) ü 招聘与培训体系的建立并按体系运作; ü 人力需求的分析与招聘计划的制订; ü 负责招聘渠道的管理; ü 负责招聘过程的管理工作; ü 负责对招聘后试用人员的评估工作; ü 负责新进员工的入职教育工作; ü 负责内部人员的选拨工作; ü 培训需求的分析与培训规划; ü 培训方案的设计与过程管理; ü 内部培训师队伍的建设与外部培训师的接待; ü 负责培训效果的跟踪; ü 负责长期外出培训(学习)员工的管理和合同签订工作。 招聘培训 人力资源部 ü 参与绩效考核和指标体系的设计调整工作; ü 负责收集整理企业员工的个人关键绩效评估结果并通知员工本人,并结合 部门绩效考核结果评定员工相应的绩效工资水平; ü 将员工个人关键绩效评估达成率与职位职能评估结果汇总、统计,集成员 工年度考核总报告,并提出薪酬改变及相关人力资源发展建议; ü 负责将处理后的考核结果反馈至被考核人和被考核者上级,并督促各部门 根据考核结果改进绩效; ü 负责对考核人员的考核技能培训。 绩效管理 Date37Copyright © 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 人力资源部职能(三) ü 负责全行党的组织建设。指导和帮助基层党支部落实组织生活制度,开展 活动、发挥作用。做好入党积极分子的培养和党员发展工作。落实党委中 心理论学习小组学习制度、政治业务学习制度; ü 制定相关党委会议制度,组织党委会、党政联席会等会议的会务工作,起 草会议文件和报告,并负责会议议定事项的落实、监督工作; ü 负责落实党委民主生活会制度; ü 负责党委宣传工作和员工思想政治工作,搞好员工职业道德建设和职工思 想队伍建设; ü 负责指导、检查和督促全行纪检监察工作,制订相关的规章制度,落实党 风廉政建设责任制及反腐败工作; ü 负责查处违反金融政策和党纪、政纪等违规违纪案件; ü 负责监督全行贯彻执行国家政策、法律、法规和领导干部廉洁自律的落实 情况; ü 负责受理个人或单位对违反国家政策以及违反党纪、政纪行为的检举、控 告工作; ü 负责制订本部门内部控制制度; 党群工作 人力资源部 ü
展开阅读全文
  麦档网所有资源均是用户自行上传分享,仅供网友学习交流,未经上传用户书面授权,请勿作他用。
0条评论

还可以输入200字符

暂无评论,赶快抢占沙发吧。

关于本文
本文标题:黄石商业银行组织结构设计草案讨论稿
链接地址:https://www.maidoc.com/p-15698447.html
关于我们 - 网站声明 - 网站地图 - 资源地图 - 友情链接 - 网站客服 - 联系我们

[email protected] 2018-2020 maidoc.com版权所有  文库上传用户QQ群:3303921 

麦档网为“文档C2C模式”,即用户上传的文档所得金币直接给(下载)用户,本站只是中间服务平台,本站所有文档下载所得的金币归上传人(含作者)所有。
备案号:蜀ICP备17040478号-3  
川公网安备:51019002001290号 

本站提供办公文档学习资料考试资料文档下载


收起
展开